ما هو تطبيق انستا باي Instapay ؟
هو تطبيق معتمد من البنك المركزي المصري للبنوك المحلية في مصر من أجل إجراء التحويل اللحظي للمدفوعات ( شبكة المدفوعات اللحظية ) و يمكنك تحميله من خلال المتجر الإلكتروني المعتمد على جهاز التليفون المحمول وهو (جوجل بلاي على تليفونات أندرويد، أو ابل ستور على تليفونات آيفون).
لا تنسي الاشتراك في قناتنا علي التليجرام - اشترك الان
تحميل تطبيق انستا باي Instapay ؟
حتي تستطيع انشاء حساب في انستاباي يجب ان تقوم بتحميل تطبيق انستا باي من خلال
- هواتف الاندرويد - الجوجل بلاي من خلال هذا الرابط
- هواتف الايفون - متجر الابل ستور من خلال هذا الرابط
ما هي الحسابات التي يمكن ربطها تطبيق انستا باي Instapay ؟
جميع حساباتك البنكية وبطاقات ميزة مسبقة الدفع بالبنوك التي تقدم الخدمة.
من المسؤول عن تأمين البيانات السرية الخاصة بي؟
كافة بياناتك السرية هي مسؤلية مشتركه البنك الخاص به، إنستاباي لا يملك حق الوصول إلي أي بيانات سرية.
ما هي البنوك المحلية التي تتعامل مع انستاباي instapay ؟
يوجد العديد من البنوك المحلية حاليا التي بدأت في التعامل مع تطبيق انستاباي و في زيادة مع الوقت و سوف نستعرض في هذة المقالة البنوك المتاحة حاليا علي تطبيق انستاباي
- البنك الأهلي المصري
- بنك مصر
- بنك الاسكندرية
- بنك القاهرة
- البنك الأهلي القطري QNB
- البنك التجاري الدولي CIB
- البنك العربي الافريقي
- بنك ابو ظبي التجاري مصر ADCB
- البنك العربي
- بنك ابو ظبي الأول مصر ( عودة سابقا ) FAB MISR
- بنك سايب SAIB
- البنك المصري الخليجي EG Bank
- مصرف ابو ظبي الاسلامي ADIB
- البنك العقاري المصري العربي
- البنك الأهلي الكويتي ABK
- بنك البركة
- بنك فيصل الاسلامي المصري
- كريدي اجريكول Credit Agricole
- البنك الأهلي المتحد
- المصرف المتحد
- بنك الكويت الوطني مصر
- بنك قناة السويس
- المصرف العربي الدولي
- التجاري وفا بنك ايجيبت
- بنك التعمير و الاسكان
- البنك المصري لتنمية الصادرات E-Bank
- اتش اس بي سي HSBC
- البنك المركزي المصري
- سيتي بنك Citi Bank
- بنك دبي امارات الوطني NBD
- بنك المشرق
- ميدبنك ش.م.م
ما هو عنوان الدفع اللحظي IPA ؟
هو عنوان مثل ايميل خاص لكل حساب تقوم بربطه بتطبيق انستا باي لا تستطيع تعديله لاحقا يعتبر بمثابة العنوان و الذي يستطيع اي شخص ارسال لك الأموال عليه و تنزل في حسابك مباشرة او يقوم أي شخص بعمل طلب دفع في حال كان عليك اي مديونة.
كيفية شحن فيزا البنك الأهلي المصري مسبقة الدفع بتطبيق انستاباي في هذة المقالة.
كم عدد عناوين الدفع اللحظية IPA التي يمكن اضافتها؟
يتيح التطبيق إنشاء عنوان دفع لحظي IPA واحد لكل حساب، لذلك يمكن أن يكون لديك أي عدد من عناوين الدفع اللحظيه IPA بناء على عدد الحسابات المسجلة.
ما هو الرقم السري IPN PIN؟
- هو رقم سرى خاص بالحساب على شبكة المدفوعات الحظية مكون من 6 أرقام يتم تعيينه بواسطة العميل لكل حساب فور إضافة الحساب. يستخدم الرقم السري للموافقة على جميع المعاملات ( ارسال او استقبال او طلب دفع او حتي كشف حساب ) التي تتم من خلال تطبيق انستاباي.
- الرقم السري (IPN PIN)، هو رقم سري يتم تأمينه بواسطة البنك الخاص بك، ولا يجب بأي حال من الأحوال مشاركته مع الأخرين حتى لا يتعرض حسابك للخطر.
خلي بالك من عيوب برنامج انستاباي - اشهر عيوب التطبيق في هذة المقالة.
كيفية التسجيل في تطبيق انستاباي ؟
الان سوف نستعرض خطوات انشاء حساب في انستاباي
- بعد تنزيل تطبيق انستاباي من خلال المتجر سواء جوجل بلاي او ابل ستور تقوم بفتحه.
- يجب ان تكون شريحة الموبايل الموجودة فيه هي نفس الرقم المسجل لدي البنك في الحساب الذي سوف تضيفه الي انستاباي و الا لن يقبل
قرار عاجل بمضاعفة حدود التعامل علي المحافظ الالكترونية في مصر اعرف كل التفاصيل و حدودك كام - في هذة المقالة
- تقوم بتسجيل اسمك و تاريخ ميلادك و البريد الالكتروني و النوع ثم تضغط علي اوافق علي الشروط و الاحكام ثم تضغط تسجيل.
- مبروك عليك لقد قمت بالتسجيل في التطبيق ما عليك الا اضافة حساب بنكي او كارت ميزة مسبقة الدفع الي التطبيق.
- تقوم بالضغط علي اضافة ( حتي تضيف حساب بنكي الي تطبيق انستا باي ) +.
- تقوم باختيار بنك من البنوك المدعومة في التطبيق والخاص بالبطاقة التي ترغب بربطها بالتطبيق.
- تقوم بوضع 16 رقم البطاقة البنكية الخاصة بك و 4 ارقام سرية الخاصة بماكينة الصراف الالي ثم تضغط علي enter.
- تقوم بالضغط علي علامة الصح ثم تقوم بانشاء عنوان دفع لحظي لحسابك البنكي المربوط IPA حتي تستطيع استقبال و ارسال الاموال عليه ( ملحوظة لا يمكنك تغيير عنوان الدفع مرة اخري لذلك يجب عليك الحذر اثناء انشائه لانه لا يمكنك التعديل عليه لاحقا ) ثم تضغط علي التالي.
- يقوم تطبيق انستاباي بارسال رقم سري مكون من 6 ارقام OTP الي موبايلك يجب عليك وضعه حتي تكمل عملية التسجيل.
- تقوم بانشاء رقم سري مكون من 6 ارقام IPN سوف تحتاجه في اي عملية ارسال او كشف حساب او اي معاملة علي حسابك المربوط ثم تقوم بوضعه مرة اخري لتأكيده ثم تضغط علي ENTER.
- مبروك عليك لقد تم ربط حسابك البنكي بتطبيق انستا باي بنجاح يمكنك الان التحويل او ارسال او استقبال الأموال عليه في ثواني.
كم عدد الحسابات التي يمكنني ربطها بتطبيق انستا باي ؟
لا يوجد حد معين لعدد حساباتك التي يمكنك ربطها. ومع ذلك، يجب أن تكون جميع الحسابات التي تريد تسجيلها بالتطبيق مسجله لدى البنك بنفس رقم الهاتف المحمول.
حول من انستاباي الي المحفظة الالكترونية بدون رسوم في هذة المقالة.
ما الخدمات المتاحة حاليا من خلال تطبيق Instapay ؟
تاريخ المعاملات : معرفة كل معاملة و تاريخها بالتفصيل.
الاستعلام عن الرصيد : يمكنك الاستعلام عن رصيدك في البنك المربوط بتطبيق انستاباي.
تحويل الأموال : يمكنك تحويل الأموال من خلال حسابك البنكي المربوط بتطبيق انستاباي الي أي شخص من خلال عنوان الدفع اللحظي الخاص به IPA او من خلال رقم البطاقة الالكترونية او من خلال المحفظة الالكترونية او حتي علي رقم حسابه البنكي مباشرة.
إرسال واستقبال طلبات الدفع.
كشف حساب مختصر : يوضح كافة المعاملات الخاصة بك في حسابك البنكي بمنتهي التفصيل.
ما هي حدود المعاملات من خلال تطبيق انستاباي ؟
حدود المعاملات المالية في برنامج انستاباي تعرف علي كل التفاصيل في هذة المقالة instapay هي كالتالي بداية من 15 مارس 2023
- 70000 جنيه مصري حد اقصي للمعاملة المالية.
- 120000 جنيه مصري حد خصم يومي من البنك الواحد.
- 400000 جنيه مصري حد الخصم الشهري من البنك الواحد.
خطوات تحويل الأموال من خلال تطبيق انستاباي لحساب اخر ؟
تقوم بالضغط علي ارسال نقود.
تقوم باختيار الحساب البنكي الذي تود ارسال النقود منه.
وتختار طريقة التحويل سواء حساب بنكي او محفظة الالكترونية او عنوان دفع لحظي او بطاقة الكترونيه ثم اختار التحويل علي عنوان دفع لحظي IPA.
تقوم بوضع عنوان الدفع اللحظي الذي تريد الارسال له و تقوم بوضع المبلغ و تضغط علي التالي.
يقوم بالتأكيد عليك بالمبلغ و التفاضيل تضغط علي التأكيد.
يطلب منك IPN الذي قمت بانشائه للحساب تقوم بوضعه ثم تضغط علي ENTER.
مبروك عليك لقد تم التحويل بنجاح في نفس اللحظة.
تظهر المعاملة في المعاملات كعملية ناجحه.
ما هو طلب الدفع؟
هو طلب يتم إرساله إلى الطرف الآخر من خلال عنوان الدفع اللحظي (IPA) أو رقم هاتفه المحمول للمطالبة بدفع مبلغ من المال. يمكن لمستقبل طلب الدفع أن يقبل أو يرفض الطلب.
ما العمولات الخاصة بخدمة التحويلات اللحظية من خلال تطبيق Instapay؟
- 0.5 % بحد أدنى جنيه واحد وبحد أقصى 10 جنيهات.
- يتم الإعفاء من رسوم الخدمة للمدفوعات الأقل من 500 جنيه وذلك بحد أقصى 5 عمليات شهريا.
وقد صدر قرار من البنك المركزي المصري في يوم 22 ديسمبر 2022 بالاعفاء من كافة رسوم التحويلات اللحظية حتي اخر ديسمبر 2023.
ما هي مميزات تطبيق انستاباي ؟
- إمكانية ربط جميع حساباتك البنكية المدعومة في التطبيق في مكان واحد و التحويل بينهم في أقل من ثانية.
- يمكنك من خلال تطبيق instapay تحويلات لحظية على مدار 24 ساعة أسبوعيا و لست بحاجة الي انتظار مواعيد عمل البنوك الرسمية يمكنك القيام بكافة معاملاتك حتي في الاجازات الرسمية.
- يمكنك التحويل من الحسابات البنكية وبطاقات ميزة مسبقة الدفع.
- كما يتميز التطبيق بامكانية التحويل لأي حساب بنكي أو محفظة إلكترونية أو بطاقة إلكترونية مثل تيلدا او او فيزا البنك الأهلي مسبقة الدفع.
- فضلًا عن أن جميع التحويلات تتم تحت إشراف البنك الذي تتعامل معه لضمان سرية بياناتك.
ما هي عيوب خلال تطبيق انستاباي ؟
- احيانا لا يعمل التطبيق.
- احيانا لا يدعم هواتف المحمول التي لديها اصدار من الاندرويد أقل من اصدار اندرويد 10.
- لا يدعم البريد المصري و لا يدعم التحويلات الي فيزا ايزي باي وفيزا يلا باي.
- لا يمكنك ربط فيزا البنك الأهلي مسبقة الدفع به لكن يمكنك التحويل عليها.
- احيانا يتم خصم المبلغ من حسابك البنكي المحول منه و لا يظهر في الحساب المحول اليه.
- احيانا لا يدعم حسابات الشباب أقل من 21 مثل حساب توفير المستقبل البنك الأهلي المصري.
- لا يمكنك التحويل الي الحسابات البنكية خارج مصر التحويل الدولي لا يدعم الا ايبان EG
- احيانا لا تصل الرسايل الي هاتفك الاندرويد بسبب الاعدادات الخاصة بالهاتف الخاص بك.
كيفية حل مشكلة عدم إرسال رسالة التأكيد من جهاز هاتف أندرويد ؟
- يرجى الذهاب إلى قائمة الضبط وإختيار التالي:
- التطبيقات
- واختيار “إمكانية وصول مميزة من القائمة الجانبية
- ثم إختر “إستخدام أهم خدمات المراسلة النصية”
- اضغط على علامة إنستاباي
- إختر “السماح دائما”
المعاملة ناجحة على تطبيق إنستاباي مع ذلك يقول المستفيد أنه لم يستلم الأموال.
في حال كانت المعاملة مقبولة وصحيحة على تطبيق إنستاباي، فإن هذا يعني ان المعاملة قد تم إضافتها لحساب المستفيد ( المحول اليه ) ، يرجى تزويد المستفيد بتفاصيل المعاملة بما في ذلك الرقم المرجعي للمعاملة ومطالبتهم بمراجعة البنك الخاص بهم لتأكيد المعاملة.
تم تسجيل ان المعاملة قيد التنفيذ، ماذا يعني ذلكتم تسجيل ان المعاملة قيد التنفيذ، ماذا يعني ذلك
المعاملات قيد التنفيذ هي المعاملات التي إرسالها إلي بنك المستفيد ولكن لم يقم بنك المستفيد بتأكيد إضافتها لحساب المستفيد، سوف يقوم إنستاباي بتحديث حالة المعاملة إلي معاملة ناجحة او مرفوضة خلال بضع دقائق، و يمكنك مراجعة حالة المعاملة من خلال قائمة المعاملات السابقة.
تم خصم المبلغ من حسابي بالرغم من رفض التحويل؟
يرجى الاتصال بالبنك الخاص بك، وتزويدهم بالرقم المرجعي للمعاملة المرفوضة للتحقيق وحل المشكلة.
مع العلم ان البنك يقوم برد المبلغ آلياً في حال رفض المعاملة خلال بضع دقائق
تم إرسال الأموال إلى مستفيد خاطئ عن طريق الخطأ. هل يمكنني استعادة التحويل؟
لا يمكن استعادة الأموال من عملية تحويل ناجحة فكل عملية ناجحة و البيانات التي تضعها في خانة المستفيد علي مسؤوليتك الشخصية.
عند تلقى الأموال علي رقم الهاتف المحمول ولدي اكثر من حساب مسجل علي انستاباي، أي حساب سوف يتم إضافة الأموال اليه؟
الأموال المستقبلة بدلالة رقم الهاتف المحمول الخاص بك سوف يتم إضافتها إلي حسابك الرئيسي، يمكنك دائماً تعيين الحساب الرئيسي من خلال إدارة الحسابات في أي وقت، في حال كنت لا تملك غير حساب واحد فقطـ فإنه سوف يكون بطبيعة الحال حسابك الرئيسي.
كيفية اضافة حساب للأشخاص المفضلين ؟
احيانا يكون هناك حساب دائم التحويل اليه و لا ترغب في وضع بياناته في كل مرة حتي لا يحدث منك اي خطأ
- يمكنك الذهاب الي الاعدادات.
- اختيار الاشخاص المفضلين.
- وضع بيانات الحساب سواء رقم حساب او عنوان دفع لحظي او بطاقة الكترونية كما الحال في كارت تيلدا او رقم هاتف كما الحال في فودافون كاش او اورانج كاش.
تعرف علي طريقة تحويل النقود من تطبيق انستا باي لكارت تيلدا في هذة المقالة.
ما هي رسوم تطبيق انستا باي الجديدة في 2025 ؟
- شبكة المدفوعات اللحظية تعلن بدء تطبيق رسوم على خدمات "إنستاباي" من الأول من إبريل
- .الرسوم هي 0.1% من قيمة المعاملة بحد أدنى 50 قرش وحد أقصى 20 جنيها للتحويل
- كما سيتيح التطبيق 10 عمليات استعلام عن الرصيد أو كشف الحساب المختصر مجانًا شهريًا لكل عميل، على أن يتم تطبيق رسوم قدرها 50 قرشًا على كل عملية استعلام إضافية. اعرف كل التفاصيل في المقالة ديه
